TANDAS DIGITALES EN LA MIRA DEL SAT

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En el pasado, las tandas se manejaban principalmente en efectivo, lo que permitía mayor discreción entre los participantes. No obstante, el aumento en el uso de transferencias bancarias ha generado preocupaciones fiscales. El SAT ha intensificado su vigilancia sobre estas actividades, ya que las transacciones electrónicas dejan un rastro visible que puede ser monitoreado por las autoridades.

Para el SAT, las cantidades recibidas en tandas podrían considerarse ingresos acumulados, especialmente si se realizan de manera frecuente y por montos significativos. Esto podría requerir que los participantes, como Lourdes, declaren estos ingresos en su declaración anual, lo que ha generado incertidumbre sobre cómo manejar estas situaciones.

¿Qué sucede al recibir una tanda por transferencia bancaria?

Lourdes, quien ahora realiza sus tandas a través de transferencias electrónicas, se ha dado cuenta de que su banco registra cada transacción. Esto ha despertado una duda: ¿está en riesgo de ser fiscalizada por el SAT?

La respuesta es sí, especialmente si las cantidades son grandes o si las transferencias son recurrentes. El SAT puede ver estas entradas como ingresos no declarados, lo que podría desencadenar una revisión fiscal. Aunque no existe una postura oficial clara del SAT sobre las tandas, es prudente tener precaución y documentar correctamente cada transacción.

Recomendaciones para evitar problemas fiscales

Para evitar problemas fiscales, Lourdes ha comenzado a seguir algunas recomendaciones clave, como:

Documentación y transparencia: Es crucial que Lourdes mantenga un registro detallado de todas las aportaciones y recepciones de la tanda. Esto incluye los nombres de los participantes, las fechas y los montos involucrados. En caso de que el SAT investigue, contar con esta documentación puede ayudar a justificar las transacciones.

Declaración de ingresos: Aunque el SAT no ha emitido reglas específicas sobre las tandas, Lourdes ha decidido declarar cualquier cantidad significativa recibida a través de tandas en su declaración anual. Esto ayuda a evitar futuros problemas fiscales.

Consulta con un experto: Lourdes también ha buscado la orientación de un contador, quien le ha aconsejado sobre cómo manejar mejor estos fondos desde una perspectiva fiscal.

Impacto del concepto en las transferencias bancarias, ¿qué debes saber?

Uno de los aspectos más importantes a considerar es el concepto que Lourdes y los demás participantes colocan al hacer las transferencias bancarias. Usar términos como “tanda” podría atraer la atención del SAT, lo que Lourdes quiere evitar.

Por ello, se recomienda utilizar conceptos más neutros, como “pago”, “préstamo” o “compra”. Esto ayuda a reflejar mejor la naturaleza de la transacción y evita levantar sospechas innecesarias.

Aunque las tandas siguen siendo una herramienta culturalmente valiosa para el ahorro en México, la digitalización de las finanzas y la vigilancia del SAT han añadido una nueva capa de responsabilidad para los participantes. Lourdes ahora se asegura de mantener una documentación clara, declarar cualquier ingreso significativo y usar conceptos adecuados en sus transferencias bancarias. Así, puede seguir disfrutando de los beneficios de las tandas mientras evita problemas fiscales.